Crear una hoja de cálculo de gastos e ingresos puede ayudarlo a administrar sus finanzas personales. Esta puede ser una simple hoja de cálculo que brinda información sobre sus cuentas y realiza un seguimiento de sus principales gastos. He aquí cómo en Microsoft Excel.
Crea una lista simple
En este ejemplo, solo queremos almacenar información clave sobre cada gasto e ingreso. No es necesario que sea demasiado elaborado. A continuación se muestra un ejemplo de una lista simple con algunos datos de muestra.
Ingrese encabezados de columna para la información que desea almacenar sobre cada gasto y forma de ingreso junto con varias líneas de datos como se muestra arriba. Piense en cómo desea realizar un seguimiento de estos datos y cómo se referirá a ellos.
Estos datos de muestra son una guía. Ingrese la información de una manera que sea significativa para usted.
Dar formato a la lista como una tabla
Dar formato al rango como una tabla facilitará la realización de cálculos y el control del formato.
Haga clic en cualquier lugar dentro de su lista de datos y después seleccione Insertar> Tabla.
Resalte el rango de datos en su lista que desea utilizar. Asegúrese de que el rango sea correcto en la ventana «Crear tabla» y que la casilla «Mi tabla tiene encabezados» esté marcada. Haga clic en el botón «Aceptar» para crear su tabla.
La lista ahora tiene el formato de tabla. Además se aplicará el estilo de formato azul predeterminado.
Cuando se agregan más filas a la lista, la tabla se expandirá automáticamente y aplicará formato a las nuevas filas.
Si desea cambiar el estilo de formato de la tabla, seleccione su tabla, haga clic en el botón «Diseño de tabla» y después en el botón «Más» en la esquina de la galería de estilos de tabla.
Esto expandirá la galería con una lista de estilos para seleccionar.
Además puede crear su propio estilo o eliminar el estilo actual haciendo clic en el botón «Eliminar».
Nombra la mesa
Le daremos un nombre a la tabla para que sea más fácil de consultar en fórmulas y otras funciones de Excel.
Para hacer esto, haga clic en la tabla y después seleccione el botón «Diseño de tabla». A partir de ahí, ingrese un nombre significativo como «Cuentas2020» en el cuadro Nombre de la tabla.
Sumar totales de ingresos y gastos
Tener sus datos formateados como una tabla facilita la adición de filas totales para sus ingresos y gastos.
Haga clic en la tabla, seleccione «Diseño de tabla» y después marque la casilla «Fila total».
Se agrega una fila total al final de la tabla. De forma predeterminada, realizará un cálculo en la última columna.
En mi tabla, la última columna es la columna de gastos, por lo que esos valores se suman.
Haga clic en la celda que desea utilizar para calcular su total en la columna de ingresos, seleccione la flecha de la lista y después elija el cálculo de Suma.
Ahora hay totales para los ingresos y los gastos.
Cuando tenga un nuevo ingreso o gasto para agregar, haga clic y arrastre el controlador de cambio de tamaño azul en la esquina inferior derecha de la tabla.
Arrástrelo hacia abajo el número de filas que desee agregar.
Ingrese los nuevos datos en las filas en blanco sobre la fila total. Los totales se actualizarán automáticamente.
Resuma los ingresos y gastos por mes
Es esencial mantener los totales de cuánto dinero ingresa a su cuenta y cuánto está gastando. A pesar de esto, es más útil ver estos totales agrupados por mes y ver cuánto gasta en diferentes categorías de gastos o en diferentes tipos de gastos.
Para hallar estas respuestas, puede crear una tabla dinámica.
Haga clic en la tabla, seleccione la pestaña «Diseño de tabla» y después elija «Resumir con tabla dinámica».
La ventana Crear tabla dinámica mostrará la tabla como los datos que se utilizarán y colocará la tabla dinámica en una nueva hoja de trabajo. Haga clic en el botón «Aceptar».
La tabla dinámica aparece a la izquierda y una lista de campos aparece a la derecha.
Esta es una demostración rápida para resumir sus gastos e ingresos fácilmente con una tabla dinámica. Si es nuevo en las tablas dinámicas, consulte este post detallado.
Para ver un desglose de sus gastos e ingresos por mes, arrastre la columna «Fecha» al área «Filas» y las columnas «Entrada» y «Salida» al área «Valores».
Tenga en cuenta que sus columnas pueden tener un nombre distinto.
El campo «Fecha» se agrupa automáticamente en meses. Se suman los campos «In» y «Out».
En una segunda tabla dinámica, puede ver un resumen de sus gastos por categoría.
Haga clic y arrastre el campo «Categoría» a «Filas» y el campo «Salida» a «Valores».
Se crea la próxima tabla dinámica que resume los gastos por categoría.
Actualizar las tablas dinámicas de ingresos y gastos
Cuando se agregan nuevas filas a la tabla de ingresos y gastos, seleccione la pestaña «Datos», haga clic en la flecha «Actualizar todo» y después elija «Actualizar todo» para actualizar ambas tablas dinámicas.
